Candidater prend dix minutes. Instruire prend deux semaines.
Nous instruisons chaque dossier sérieusement, et nous refusons des candidatures. Autant vous donner d’emblée les critères, le déroulé et la liste des pièces : vous saurez en trois minutes si l’exercice a du sens pour vous.
Ce que nous vérifions avant tout le reste
- 01
Immatriculation ORIAS à jour
Au titre du CIF, du courtage en assurance (COA), ou des deux — et le cas échéant de vos autres statuts (IOBSP, agent immobilier). Vérifiée au registre.
- 02
Adhésion à une association agréée par l'AMF
L'adhésion à une association professionnelle agréée est une obligation légale du CIF (article L.541-4 du code monétaire et financier). Nous ne remplaçons pas votre association : nous travaillons avec elle.
- 03
Responsabilité civile professionnelle en vigueur
Attestation à jour, avec des montants de garantie cohérents avec les classes d'actifs que vous distribuez.
- 04
Capacité professionnelle et honorabilité
Diplômes ou expérience répondant aux conditions réglementaires, et absence d'incapacité d'exercer.
- 05
Formation continue à jour
Les heures annuelles exigées par votre association et, le cas échéant, au titre de la DDA pour votre activité d'assurance.
- 06
Une activité réelle, déjà en production
Nous ne recrutons pas de créateurs de cabinet et nous ne formons pas au métier. Union CIF s'adresse à des professionnels installés, avec un portefeuille et une production existants.
Quatre étapes, aucune surprise à la fin
- 0130 minutes
Premier échange
Vos statuts, votre production, vos accords actuels et vos barèmes. Objectif : savoir en une conversation si le groupement peut vous apporter quelque chose. Si la réponse est non, nous vous le disons à ce moment-là.
- 021 à 2 semaines
Revue de dossier
Pièces réglementaires, revue de vos conventions existantes, estimation chiffrée du gain de barème sur votre production réelle. Vous savez ce que vous gagnez avant de signer quoi que ce soit.
- 03Écrit, signé
Convention de partenariat
Périmètre, barèmes applicables, services inclus, coût de l'adhésion, durée, préavis et conditions de sortie. Rien d'oral, rien d'implicite.
- 042 à 6 semaines
Ouverture des accès
Déclaration auprès des sociétés de gestion, ouverture des codes, prise en main du back-office et des outils, transfert des procédures de conformité.
Pièces demandées à l’étape 2
- Extrait ORIAS et Kbis de votre structure
- Attestation d’adhésion à votre association agréée
- Attestation de RC professionnelle en cours de validité
- Justificatifs de capacité professionnelle
- Attestation de formation continue du dernier exercice
- État de production des trois derniers exercices, par émetteur et par famille de solutions
- Conventions de distribution existantes et barèmes appliqués
Aucune donnée nominative concernant vos clients n’est demandée, à aucune étape. Les états de production sont attendus agrégés.
Dites-nous où vous en êtes
Les champs marqués d’un astérisque sont nécessaires pour instruire. Le reste nous fait gagner un aller-retour.
Vous préférez commencer par une question ?
Écrivez-nous. Aucune pièce, aucun formulaire : un e-mail suffit pour savoir si le sujet vaut un rendez-vous.
Rejoindre la liste d'attente
Le groupement ouvre ses adhésions par cohortes. Laissez-nous vos coordonnées : nous vous recontactons pour un premier échange, sans engagement de votre part.
Notre équipe vous recontacte après l'envoi de ce formulaire.